Beratung
Allianz Private Police: Investieren in alternative Anlagen
Sicherheit und Rendite: Ist die Allianz Private Finance Police die ideale Kombination?
Interessieren Sie sich für alternative Anlagen mit eingebautem Kapitalschutz? Die Allianz Private Finance Police vereint genau das und ermöglicht es Ihnen, in schwer zugängliche Anlageklassen zu investieren. Lesen Sie weiter, um zu verstehen, wie Sie von der Erfahrung und den Ressourcen der Allianz profitieren können und welche Bedingungen diese Anlageform mit sich bringt.
Das Wichtigste auf einen Blick |
Die Allianz PrivateFinancePolice bietet Investoren durch den Zugang zu alternativen Anlageklassen die Möglichkeit zur Renditeerzeugung und Risikodiversifikation, wobei Kapitalschutzkomponenten das Kapitalverlustrisiko begrenzen.
Die Allianz PrivateFinancePolice ermöglicht Anlegern über Investitionen wie Infrastrukturprojekte, erneuerbare Energien und Private Equity die Teilnahme an diversen, nicht traditionellen Märkten, die oft von der Entwicklung der regulären Finanzmärkte unabhängig sind.
Die PrivateFinancePolice erfordert eine Mindestanlage von 10.000 Euro und bietet verschiedene Laufzeiten und Anlageoptionen, jedoch sind Zuzahlungen oder Entnahmen nicht gestattet und es existiert eine Stornogebühr bei Totalkündigung des Vertrags.
Fragen?
Die Allianz PrivateFinancePolice: Eine Übersicht |
Die Allianz PrivateFinancePolice wurde als Instrument zur Investition in alternative Anlageklassen mit dem Ziel der Renditeerzeugung und Risikodiversifikation entwickelt. Sie bietet Anlegern die Möglichkeit, in sonst schwer zugängliche Anlageklassen zu investieren und dabei von der langen Erfahrung der Allianz im Management solcher Investments zu profitieren. Die Allianz PrivateFinancePolice zeichnet sich durch eine überdurchschnittliche Performance und eine solide Kapitalbasis aus.
Sie bietet eine hohe finanzielle Flexibilität durch wählbare Laufzeiten und Anlageoptionen und zielt gleichzeitig auf den Erhalt des Kapitals ab. Zusätzlich sorgt eine Kapitalschutzkomponente für Sicherheit, indem sie das Risiko von Kapitalverlusten begrenzt.
Allianz Lebensversicherungs-AG als Produktgeber
Die Allianz Lebensversicherungs-AG übernimmt eine zentrale Rolle in der Verwaltung des Sicherungsvermögens der PrivateFinancePolice, einschließlich der Rentenversicherung. Sie legt die zugrundeliegenden Anlagen an und beachtet dabei den langfristigen Investitionscharakter und das Rendite-Risiko-Profil der Anlageklassen. Dabei folgt die Allianz einer Nachhaltigkeitsstrategie bei der Kapitalanlage, die langfristige Wertentwicklung und nachhaltige Aspekte miteinander verbindet. Als Teil der Allianz Gruppe bietet die Allianz Leben eine solide Grundlage für die erfolgreiche Umsetzung dieser Strategie.
Sie nutzt ihr Know-how und ihre Marktkenntnisse, um Anlagemöglichkeiten zu identifizieren, die sowohl rentabel als auch nachhaltig sind. Dabei kann sie auf die Unterstützung von Anlageexperten zählen.
Private Finance Police als Anlageform
Die Private Finance Police ermöglicht eine breite Streuung durch Investitionen in eine Vielzahl von alternativen Anlagen, wodurch das Risiko minimiert wird. Anleger erhalten Zugang zu über 1.000 Einzelprojekten weltweit, die in Anlageklassen eingebettet sind, welche normalerweise nur großen institutionellen Investoren zugänglich sind. Die Renditeerwartungen der enthaltenen Anlageklassen sind oft von der Entwicklung traditioneller Finanzmärkte unabhängig, was eine zusätzliche Sicherheit darstellt.
Alternative Anlagen im Rahmen der Private Finance Police, wie Mautstraßen, Windparks und Einkaufszentren, generieren regelmäßige Einnahmen und tragen zur Kalkulierbarkeit und Kontinuität der Erträge bei.
Alternative Anlagen und ihre Bedeutung |
Alternative Anlagen haben in den letzten Jahren zunehmend an Bedeutung gewonnen. Sie bieten Anlegern eine Möglichkeit, ihr Portfolio für Ihre Altersvorsorge zu diversifizieren und das Risiko zu streuen. Die Allianz PrivateFinancePolice ermöglicht den Zugang zu solchen alternativen Anlagen mit langfristigem Anlagehorizont und eingeschränkter Handelbarkeit, was für Anleger eine attraktive Anlageklasse darstellt.
Insbesondere in Bereichen wie:
Infrastruktur
erneuerbare Energien
Immobilien
Private Equity
Private Debt
Durch die Allianz PrivateFinancePolice bieten sich für Privatanleger gute Renditechancen mit besonderen Details.
Infrastrukturinvestitionen
Infrastrukturinvestitionen sind ein wesentlicher Bestandteil der alternativen Anlagen, die über die Allianz PrivateFinancePolice zugänglich gemacht werden. Sie umfassen Bereiche wie Verkehr, Versorgung und Telekommunikation, die durch eine hohe Langlebigkeit und stabile Nachfrage gekennzeichnet sind. Durch ihren Monopolcharakter weisen Infrastrukturanlagen eine relativ geringe Nachfrageelastizität auf und punkten mit prognostizierbaren Einnahmenströmen.
Abhängig vom Risikoprofil variieren die erwarteten Renditen für Infrastrukturinvestitionen zwischen 5% und über 11% pro Jahr.
Erneuerbare Energien
Ein weiterer Schwerpunkt der alternativen Anlagen im Rahmen der Allianz PrivateFinancePolice liegt im Bereich der erneuerbaren Energien. Sie haben sich als günstige Alternative zu fossilen Brennstoffen erwiesen und bieten Anlegern die Möglichkeit, am weltweiten Wachstum dieses Sektors teilzuhaben. Investitionen in erneuerbare Energien können durch Themenfonds und Aktien erfolgen, die eine breite Streuung auf Hersteller und Betreiber erlauben und oft ethische Ausschlusskriterien enthalten. Dabei bieten sie Renditechancen und erlauben eine breite Diversivikation durch eine Wertentwicklung breit gestreuter alternativer Anlagen.
Die Investition in bestehende Anlagen von erneuerbaren Energien bietet verlässliche Ertragsprognosen, während die Investition in neue Anlagen den Ausbau erneuerbarer Energien beschleunigt.
Private Equity und Private Debt
Im Bereich Private Equity und Private Debt bietet die PrivateFinancePolice ebenfalls attraktive Möglichkeiten. Private Debt bietet direkte Kreditvergabe an Unternehmen, die von traditionellen Banken nicht bedient werden, und ermöglicht eine engere Beziehung zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer. Mezzanine-Finanzierungen als eine Form von Private Debt bieten neben nachrangigem Fremdkapital auch eine Option zur Umwandlung in Eigenkapital und genießen im Insolvenzfall Priorität.
Aktive Steuerung und Diversifikation |
Ein wesentlicher Aspekt der Allianz PrivateFinancePolice ist:
die aktive Steuerung und Diversifikation des Portfolios
das Management der Anlagen im Allianz Sicherungsvermögen durch ein weltweites Expertennetzwerk
die Erreichung einer globalen Diversifikation
Gleichzeitig zeichnet sich das Portfolio der PrivateFinancePolice durch eine breite Streuung auf verschiedene Länder und Branchen aus, um das Risiko zu minimieren und die Renditechancen aufrechtzuerhalten, während starke Werte im Portfolio vertreten sind.
Know-how der Allianz
Die Allianz verfügt über ein globales Netzwerk von Experten, welches beim Management des Portfolios der PrivateFinancePolice die Diversifikation und das Rendite-Risiko-Profil der einzelnen Anlageklassen gezielt berücksichtigt. Diese breite Expertise ermöglicht es der Allianz, flexibel auf Marktveränderungen zu reagieren und die Portfolios ihrer Kunden optimal anzupassen.
Ein Beispiel dafür ist die Impact Investing Strategie der Allianz, die darauf abzielt, neben finanziellen Ergebnissen auch positive wirtschaftliche Auswirkungen messbar und steuerbar zu machen.
Anpassung an Marktgegebenheiten
Die Allianz passt die in der PrivateFinancePolice enthaltenen Anlagen an die Marktgegebenheiten an, indem sie:
die langfristige Perspektive von alternativen Anlagen mit den aktuellen Marktentwicklungen in Einklang bringt
durch aktive Steuerung der Anlagen im Allianz Sicherungsvermögen das Vermögen der Anleger an die jeweiligen Marktgegebenheiten anpasst
potenzielle Inflationsrisiken minimiert
Durch diese Maßnahmen trägt die Allianz dazu bei, dass die Investitionen der Anleger optimal auf die Marktbedingungen abgestimmt sind.
Vorteile für Privatanleger |
Privatanleger können von der Allianz PrivateFinancePolice in vielerlei Hinsicht profitieren. Sie können bereits ab einem Betrag von 10.000 Euro in die Allianz PrivateFinancePolice investieren. Sie profitieren von den umfassenden Marktkenntnissen der Allianz, einem führenden Versicherer Europas.
Durch die Nutzung der Einkaufskonditionen der Allianz erhalten Privatanleger Zugang zu attraktiven Renditechancen.
Langfristiger Vermögensaufbau und -erhalt
Die Allianz PrivateFinancePolice unterstützt Anleger beim langfristigen Vermögensaufbau und -erhalt. Alternative Anlagen bieten ein langfristiges Renditepotential, das oft stabilere Erträge als internationale Aktien liefert und daher zur Vermögensbildung beiträgt.
Darüber hinaus unterstützt die Allianz PrivateFinancePolice Anleger dabei, Emotionen beim Investieren zu kontrollieren und somit durch Marktschwankungen gelassener zu navigieren, was zu nachhaltigen Renditen führen kann.
Inflationsschutz und Diversifikation
Ein weiteres wichtiges Merkmal der Allianz PrivateFinancePolice ist der Inflationsschutz und die Diversifikation. Durch die Einbindung nicht börsengehandelter Anlagen in das Portfolio wird eine wirkungsvolle Diversifikation erreicht, die das Risiko von Wertschwankungen reduziert.
Sachwerte und regulierte Entgelte bieten einen impliziten Inflationsschutz, indem ihre Werte tendenziell dann steigen, wenn die Inflationsrate zunimmt, was besonders bei Infrastrukturinvestitionen der Fall ist.
Investitionsbedingungen und Flexibilität |
Ein weiterer wichtiger Aspekt der Allianz PrivateFinancePolice sind die Investitionsbedingungen und die Flexibilität, die sie Anlegern bietet. Es gibt verschiedene Laufzeiten, Anlageoptionen und Mindestanlagebeträge, die auf die individuellen Bedürfnisse und Ziele der Anleger abgestimmt werden können.
Einmalbeitrag und Mindestanlagebetrag
Der Mindestanlagebetrag für die Allianz PrivateFinancePolice liegt bei 10.000 Euro. Dies bietet auch Anlegern mit kleineren Vermögen die Möglichkeit, von den Vorteilen der Allianz PrivateFinancePolice zu profitieren.
Es ist möglich, Beträge zwischen 10.000 EUR und einem dreistelligen Millionenbetrag zu überweisen. Die genaue Höhe hängt von Ihren Bedürfnissen und Anforderungen ab.
Laufzeit und Kapitaloption
Die Laufzeit der Allianz PrivateFinancePolice beträgt mindestens 13 Jahre. Dies gewährleistet eine langfristige Investition, die sich in der Regel durch höhere Renditen auszahlt. Eine vorzeitige Verfügbarkeit des Kapitals durch Entnahmen ist nicht vorgesehen, was die Planungssicherheit für Anleger erhöht.
Nachteile der Allianz Private Finance Police |
Trotz der vielen Vorteile gibt es auch einige Nachteile, die berücksichtigt werden sollten. So sind beispielsweise Zuzahlungen oder Entnahmen bei der Allianz Private Finance Police nicht erlaubt, was die Flexibilität für Anleger einschränkt. Zudem gibt es eine Stornogebühr von 50 Euro bei einer Totalkündigung des Vertrags.
Die Mindestlaufzeit der Police beträgt 13 Jahre. Dies erfordert eine langfristige Bindung der investierten Mittel. Die einmaligen Abschlusskosten betragen 4,5 Prozent, was die Einstiegshürde erhöhen kann.
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Zusammenfassung |
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Allianz PrivateFinancePolice ein attraktives Anlageinstrument für Privatanleger darstellt, die auf der Suche nach einer Möglichkeit sind, ihr Portfolio zu diversifizieren und langfristige Renditen zu erzielen. Sie bietet Zugang zu einer breiten Palette von alternativen Anlagen, die in der Regel eine höhere Rendite als traditionelle Anlagen bieten. Zudem profitieren Anleger von der umfassenden Expertise und dem globalen Netzwerk der Allianz. Dennoch sollten auch die potenziellen Nachteile, wie die langfristige Bindung und die eingeschränkte Flexibilität, berücksichtigt werden.
Häufig gestellte Fragen
Was ist Allianz Private Finance Police?
Die Allianz Private Finance Police ist eine private Rentenversicherung mit Kapitaloption, die Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen ermöglicht und zur Diversifizierung bestehender Anlagen ermöglicht.
Was ist ein Referenzportfolio?
Ein Referenzportfolio bildet Infrastrukturinvestments ab, die im Allianz Sicherungsvermögen gehalten werden - in den Bereichen Verkehr, Versorgung und Telekommunikation. Es kann beispielsweise komplette Autobahn- und Stromnetze umfassen.
Wer kann in die Allianz PrivateFinancePolice investieren?
Privatanleger können ab einem Betrag von 10.000 Euro in die Allianz PrivateFinancePolice investieren.
Welche Arten von Anlagen sind in der Allianz PrivateFinancePolice enthalten?
Die Allianz PrivateFinancePolice enthält eine Vielzahl von alternativen Anlagen, darunter Infrastruktur, erneuerbare Energien, Immobilien, Private Equity und Private Debt.
Was sind die Vorteile der Allianz PrivateFinancePolice?
Die Vorteile der Allianz PrivateFinancePolice umfassen breite Diversifikation, attraktive Renditechancen, Inflationsschutz und die Möglichkeit, von der umfassenden Marktkenntnis der Allianz zu profitieren.
Über den Autor
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Daniel Moser, Versicherungsmakler und Gründer von AMBA Versicherungen Fachwirt für Finanzberatung (IHK), Master-Consultant in Finance und Finanzwirt mit 20 Jahren Erfahrung |